本制度文件是大成資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)管理一般性規(guī)范文件，用于業(yè)務(wù)指導(dǎo)，具體業(yè)務(wù)開展與完成可在本制度指引下另立細(xì)則。如因本制度規(guī)定而導(dǎo)致某項(xiàng)具體項(xiàng)目/業(yè)務(wù)開展受到局限時(shí)，大成資信將針對(duì)具體情況給予特別說明。本制度的制定符合中華人民共和國(guó)相關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定，大成資信將根據(jù)國(guó)家法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的變化適時(shí)調(diào)整本制度文件，同時(shí)會(huì)定期針對(duì)本制度執(zhí)行情況進(jìn)行評(píng)估和內(nèi)部審核，并依據(jù)評(píng)估結(jié)果適當(dāng)更新制度版本。
第一章 總則
第一條 為明確大成資信信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)程序，規(guī)范評(píng)級(jí)人員作業(yè)流程，保證公司信用評(píng)級(jí)的客觀、獨(dú)立、公正，根據(jù)監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。
第二條 本辦法適用于大成資信評(píng)級(jí)作業(yè)部門的首次評(píng)級(jí)、連續(xù)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。
第三條 本辦法所稱評(píng)級(jí)程序，是指從委托評(píng)級(jí)項(xiàng)目洽談到跟蹤評(píng)級(jí)結(jié)束全部作業(yè)流程，主要包括：評(píng)級(jí)準(zhǔn)備、盡職調(diào)查、報(bào)告撰寫、報(bào)告審核、等級(jí)評(píng)定、評(píng)級(jí)結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)、評(píng)級(jí)結(jié)果公布、資料存檔等。
第四條 本辦法為對(duì)評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)開展過程的一般性規(guī)范要求，針對(duì)其中的重要環(huán)節(jié)，需參考公司相關(guān)細(xì)則或規(guī)則。
第五條 大成資信評(píng)級(jí)程序依托線上為主、線上線下結(jié)合方式實(shí)現(xiàn)，涉及線上平臺(tái)包括評(píng)級(jí)管理信息系統(tǒng)、檔案管理系統(tǒng)，保證評(píng)級(jí)流程各環(huán)節(jié)留痕及相關(guān)過程文件存儲(chǔ)。
第六條 評(píng)級(jí)流程各環(huán)節(jié)責(zé)任人依照監(jiān)管及公司辦法要求開展評(píng)級(jí)作業(yè)。
第七條 合規(guī)管理部門對(duì)評(píng)級(jí)作業(yè)全流程的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督。
第二章 評(píng)級(jí)準(zhǔn)備
第八條 評(píng)級(jí)準(zhǔn)備包括客戶委托及市場(chǎng)人員洽談、立項(xiàng)前評(píng)估、擬定信用評(píng)級(jí)合同、簽訂信用評(píng)級(jí)合同并收費(fèi)、項(xiàng)目報(bào)備和項(xiàng)目分配等環(huán)節(jié)。
第九條 客戶向市場(chǎng)人員提出委托信用評(píng)級(jí)的意向,市場(chǎng)人員在確認(rèn)客戶的委托意向后，進(jìn)行利益沖突情形審查，確認(rèn)不存在應(yīng)回避情形的，與客戶進(jìn)行初步洽談，充分了解項(xiàng)目基本情況以及客戶的相關(guān)要求等信息，并初步判斷公司是否能夠獨(dú)立、客觀、公正和審慎地對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象進(jìn)行評(píng)級(jí)，且具備相應(yīng)的評(píng)級(jí)能力。
第十條 市場(chǎng)人員根據(jù)初步溝通的情況，需申請(qǐng)立項(xiàng)前評(píng)估的，由客戶服務(wù)部門依照相關(guān)規(guī)定申請(qǐng)，相關(guān)部門組織進(jìn)行立項(xiàng)前評(píng)估工作。立項(xiàng)前評(píng)估的內(nèi)容至少應(yīng)包括：
（一）公司是否具備項(xiàng)目所要求的資質(zhì)資格、評(píng)級(jí)技術(shù)方法以及能夠勝任項(xiàng)目的專業(yè)人員；
（二）公司與評(píng)級(jí)對(duì)象或評(píng)級(jí)委托方是否存在利益沖突或其他需要回避的情形；
（三）評(píng)級(jí)對(duì)象或評(píng)級(jí)委托方對(duì)信用評(píng)級(jí)合同相關(guān)條款有修改，修改后的條款與公司現(xiàn)行的業(yè)務(wù)管理辦法及內(nèi)控辦法是否存在抵觸；
（四）擬評(píng)級(jí)產(chǎn)品是否在監(jiān)管機(jī)構(gòu)許可范圍內(nèi)；
（五）其他可能影響公司評(píng)級(jí)獨(dú)立、客觀、公正的事項(xiàng)。通過立項(xiàng)前評(píng)估的，由市場(chǎng)人員通知評(píng)級(jí)對(duì)象或評(píng)級(jí)委托方并進(jìn)行下一步流程；未通過立項(xiàng)前評(píng)估的，由市場(chǎng)人員通知評(píng)級(jí)對(duì)象或評(píng)級(jí)委托方，并告知無法接受委托的原因。
第十一條 立項(xiàng)后，市場(chǎng)人員負(fù)責(zé)與評(píng)級(jí)委托方簽訂信用評(píng)級(jí)合同并收取評(píng)級(jí)費(fèi)用。
第十二條 市場(chǎng)人員通過評(píng)級(jí)信息管理系統(tǒng)提交《項(xiàng)目任務(wù)單》客戶服務(wù)部門對(duì)市場(chǎng)人員所填寫項(xiàng)目信息進(jìn)行審核并上傳大成資信評(píng)級(jí)作業(yè)管理，用評(píng)級(jí)合同、判定是否需要報(bào)備，并對(duì)收費(fèi)情況進(jìn)行簽核；合規(guī)管理部門對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象是否存在利益沖突情形、受評(píng)產(chǎn)品是否符合監(jiān)管規(guī)定等進(jìn)行復(fù)查，并確認(rèn)信用評(píng)級(jí)合同約定事項(xiàng)與項(xiàng)目信息的一致性、款項(xiàng)收費(fèi)情況。
第十三條 合規(guī)管理部門根據(jù)監(jiān)管要求開展項(xiàng)目報(bào)備。對(duì)需要報(bào)備的評(píng)級(jí)項(xiàng)目，合規(guī)管理部門收集項(xiàng)目對(duì)應(yīng)的信用評(píng)級(jí)合同、收費(fèi)憑證、跟蹤評(píng)級(jí)安排以及評(píng)級(jí)對(duì)象是否為集團(tuán)企業(yè)的認(rèn)定文件等報(bào)備材料，向?qū)?yīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備。
第十四條 評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人根據(jù)項(xiàng)目特點(diǎn)，選擇專業(yè)素質(zhì)、執(zhí)業(yè)能力符合監(jiān)管要求并滿足項(xiàng)目需求的分析師組建評(píng)級(jí)項(xiàng)目組，并通過評(píng)級(jí)管理信息系統(tǒng)下達(dá)至項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人處，完成項(xiàng)目分配，由項(xiàng)目組按照評(píng)級(jí)項(xiàng)目的需求制定工作計(jì)劃。
第三章 盡職調(diào)查
第十五條 盡職調(diào)查可以通過實(shí)地調(diào)查訪談、電話訪談、視頻訪談等多種方式展開，各類方式應(yīng)留存訪談?dòng)涗洝?/span>
第十六條 盡職調(diào)查前，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組應(yīng)通過對(duì)初步收集的公開信息及評(píng)級(jí)對(duì)象提供的資料進(jìn)行認(rèn)真研究分析，制訂工作方案并通過評(píng)級(jí)管理信息系統(tǒng)提交評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人審核。
第十七條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組將審核通過的工作方案通過公司郵箱發(fā)送至評(píng)級(jí)對(duì)象和評(píng)級(jí)委托方（如需）。
第十八條 實(shí)地調(diào)查由評(píng)級(jí)項(xiàng)目組前往評(píng)級(jí)對(duì)象所在地進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)訪談，工作流程和要求應(yīng)遵循公司盡職調(diào)查相關(guān)規(guī)定。
第十九條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組在實(shí)地調(diào)查結(jié)束后，可依據(jù)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查情況要求評(píng)級(jí)對(duì)象補(bǔ)充相關(guān)資料，或修訂此前的資料清單；也可根據(jù)大成資信評(píng)級(jí)作業(yè)管理辦法據(jù)項(xiàng)目情況安排多次現(xiàn)場(chǎng)訪談，或安排電話訪談、視頻訪談等方式作為輔助或補(bǔ)充。
第二十條 實(shí)地調(diào)查完成后，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組整理、分析現(xiàn)場(chǎng)訪談收集的資料，向評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行訪談匯報(bào)，同時(shí)于評(píng)級(jí)管理信息系統(tǒng)上傳訪談?dòng)涗洠峤辉u(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)人。
第四章 報(bào)告撰寫
第二十一條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組整理評(píng)級(jí)對(duì)象相關(guān)資料，形成完備、規(guī)范的工作底稿，包括但不限于評(píng)級(jí)對(duì)象基本情況、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、對(duì)外擔(dān)保等信息。
第二十二條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組對(duì)評(píng)級(jí)所依據(jù)資料內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性進(jìn)行必要的核查和驗(yàn)證。
第二十三條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組根據(jù)與評(píng)級(jí)對(duì)象相適應(yīng)的評(píng)級(jí)指標(biāo)體系和評(píng)級(jí)方法，對(duì)評(píng)級(jí)材料深入分析，完成評(píng)級(jí)模型、評(píng)級(jí)報(bào)告初稿等相關(guān)文件。
第五章 報(bào)告審核
第二十四條 評(píng)級(jí)報(bào)告初稿、工作底稿等必要評(píng)級(jí)文件準(zhǔn)備完成后，依序進(jìn)行三級(jí)審核和質(zhì)量審核。三級(jí)審核包括評(píng)級(jí)項(xiàng)目組一審、部門二審、評(píng)審會(huì)三審。
第二十五條 三級(jí)審核人員應(yīng)將帶有審核意見的電子版評(píng)級(jí)報(bào)告等必要評(píng)級(jí)文件上傳至評(píng)級(jí)管理信息系統(tǒng)，后一級(jí)審核人員對(duì)前一級(jí)審核意見落實(shí)情況進(jìn)行核查。
第二十六條 質(zhì)量審核由質(zhì)量管理部門審核人員負(fù)責(zé)，分為會(huì)前質(zhì)量審核和會(huì)后質(zhì)量審核，審核要點(diǎn)和要求應(yīng)遵循公司質(zhì)量大成資信評(píng)級(jí)作業(yè)管理辦法審核相關(guān)規(guī)定。
第六章 等級(jí)評(píng)定
第二十七條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目完成三級(jí)審核及質(zhì)量審核后，提交合規(guī)人員審核。合規(guī)人員負(fù)責(zé)審核前序環(huán)節(jié)合規(guī)性。
第二十八條 評(píng)審秘書負(fù)責(zé)審核上會(huì)資料完備性，審核通過后進(jìn)行上會(huì)設(shè)定。
第二十九條 評(píng)審委員會(huì)主任、副主任或主任書面委托的其他評(píng)審委員主持召開評(píng)審會(huì)議。評(píng)級(jí)項(xiàng)目組代表介紹評(píng)級(jí)對(duì)象的優(yōu)勢(shì)與風(fēng)險(xiǎn)及評(píng)級(jí)依據(jù)、邏輯論證過程，評(píng)審委員進(jìn)行討論質(zhì)詢，對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告內(nèi)容及觀點(diǎn)提出修改意見，對(duì)評(píng)級(jí)對(duì)象的信用等級(jí)進(jìn)行投票。
第三十條 評(píng)審會(huì)議結(jié)束后，評(píng)審秘書負(fù)責(zé)形成會(huì)議記錄，匯總投票結(jié)果，提交評(píng)審委員主任、副主任或主任書面委托的其他評(píng)審委員審核并確認(rèn)。
第三十一條 評(píng)級(jí)結(jié)果確認(rèn)后，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組參照審核意見修改報(bào)告，并形成評(píng)級(jí)報(bào)告征求意見稿。
第七章 評(píng)級(jí)結(jié)果反饋與復(fù)評(píng)
第三十二條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組將評(píng)級(jí)報(bào)告征求意見稿《信用等級(jí)征求意見書》發(fā)送給評(píng)級(jí)對(duì)象和評(píng)級(jí)委托方，要求其在約定時(shí)間內(nèi)反饋。
第三十三條 若評(píng)級(jí)委托方或評(píng)級(jí)對(duì)象對(duì)信用等級(jí)無異議，則評(píng)級(jí)結(jié)果為最終信用等級(jí)。若評(píng)級(jí)委托方或評(píng)級(jí)對(duì)象對(duì)信用等級(jí)有異議，可在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)書面提出復(fù)評(píng)一次并提供充分、有效的補(bǔ)充材料。
第三十四條 評(píng)級(jí)委托方或評(píng)級(jí)對(duì)象提出復(fù)評(píng)的，工作流程和要求應(yīng)遵循公司復(fù)評(píng)相關(guān)制度。
第三十五條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組根據(jù)評(píng)審委員會(huì)復(fù)評(píng)結(jié)果和復(fù)評(píng)意見修改評(píng)級(jí)報(bào)告。項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人進(jìn)行審核并再次形成征求意見稿，評(píng)級(jí)項(xiàng)目組向評(píng)級(jí)對(duì)象和評(píng)級(jí)委托方征求除信用級(jí)別、評(píng)級(jí)觀點(diǎn)、影響評(píng)級(jí)觀點(diǎn)的重要評(píng)級(jí)信息等內(nèi)容之外的相關(guān)意見。評(píng)級(jí)對(duì)象或評(píng)級(jí)委托方所提出的重大或?qū)嵸|(zhì)性修改意見，經(jīng)評(píng)審委員會(huì)同意方可修改。
第八章 評(píng)級(jí)報(bào)告出具與評(píng)級(jí)結(jié)果公布
第三十六條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組按評(píng)審委員會(huì)意見修改的最終版報(bào)告，需在評(píng)級(jí)信息管理系統(tǒng)依次通過項(xiàng)目組負(fù)責(zé)人、質(zhì)量審核人員、合規(guī)人員審核、評(píng)審委員會(huì)主任、副主任或主任書面委托的其他評(píng)審委員簽核、合規(guī)總監(jiān)簽核后，提交法定代表人或其授權(quán)人進(jìn)行審批。
第三十七條 評(píng)級(jí)報(bào)告經(jīng)法定代表人或其授權(quán)人批準(zhǔn)后可加蓋公章。信用評(píng)級(jí)報(bào)告正式發(fā)布前，由評(píng)審委員會(huì)主任在評(píng)級(jí)報(bào)告指定頁面簽字。
第三十八條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組將正式評(píng)級(jí)報(bào)告郵寄至評(píng)級(jí)對(duì)象或評(píng)級(jí)委托方。信息披露人員按監(jiān)管要求對(duì)評(píng)級(jí)報(bào)告進(jìn)行披露。
第九章 報(bào)告數(shù)據(jù)更新與重出
第三十九條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目上會(huì)評(píng)審后，評(píng)級(jí)報(bào)告出具前或出具報(bào)告后，委托方提出數(shù)據(jù)更新的，項(xiàng)目組根據(jù)客戶提供的相關(guān)數(shù)據(jù)資料進(jìn)行數(shù)據(jù)更新。
第四十條 非公司原因需要變更涉及評(píng)級(jí)報(bào)告名稱、非關(guān)鍵評(píng)級(jí)要素的，在取得評(píng)級(jí)委托方正式申請(qǐng)后，可啟動(dòng)重出流程；評(píng)級(jí)項(xiàng)目組發(fā)現(xiàn)因內(nèi)部原因?qū)е略u(píng)級(jí)報(bào)告內(nèi)容存在問題并需要更正的，可啟動(dòng)替換流程。
第十章 資料存檔
第四十一條 資料存檔包括電子資料存檔和紙質(zhì)資料存檔。評(píng)級(jí)資料按照相關(guān)規(guī)定歸檔，對(duì)委托人或評(píng)級(jí)委托方特別要求保密的文件，按照公司檔案管理制度規(guī)定進(jìn)行保管。
第四十二條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組按公司規(guī)定及時(shí)將委托人或其他相關(guān)方提供的相關(guān)資料、評(píng)級(jí)作業(yè)過程中形成的必要文件進(jìn)行整理歸檔。
第四十三條 評(píng)級(jí)項(xiàng)目組將包括評(píng)級(jí)對(duì)象評(píng)級(jí)報(bào)告、工作底稿等相關(guān)電子資料上傳至檔案管理系統(tǒng)，相關(guān)審核人員對(duì)資料進(jìn)行審核，工作流程和要求應(yīng)遵循公司項(xiàng)目存檔相關(guān)規(guī)定。
第四十四條 本辦法由大成資信評(píng)級(jí)作業(yè)部門負(fù)責(zé)解釋及修訂。
第四十五條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
